МОСКВА/РИГА (Рейтер) - Ужесточение банковской политики в Латвии мешает работе нефтетрейдеров с корнями из стран СНГ, так они традиционно пользовались счетами в Прибалтике при экспортных операциях, привлеченные более мягким контролем и лояльным отношением к офшорным юрисдикциям, рассказали источники в торговых кругах.
В Латвии насчитывается более 10 банков, которые преимущественно обслуживают нерезидентов. Конец их размеренной работе положили обвинения США в адрес третьего по величине банка страны - ABLV - в отмывании денег. Вскоре этот банк был закрыт, а в марте 2018 года правительство Латвии согласовало законопроект о запрете фирм-однодневок.
"C ABLV многие трейдеры работали, при этом некоторые из крупных швейцарских банков не хотели вести дела с ABLV и раньше. Но главное, что сам банк проводил платежи и лишних вопросов не задавал", - отметил участник рынка.
"Отношение было более лояльным со стороны прибалтийский банков. Проверки – раз в год", - добавляет трейдер, лично знакомый с работой банковской системы Латвии.
ЗАКРУЧИВАНИЕ ГАЕК
Борьба с отмыванием денег потребовала внесения оперативных изменений в банковское законодательство Латвии, которые могут быть приняты в ближайшее время, и обещает отсечь нежелательных клиентов.
"Мы договорились о том, что закон будет принят (парламентом) к маю", - сказал журналистам премьер-министр Латвии Марис Кучинских.
По замыслу властей, новый закон существенно осложнит жизнь подставным компаниям и юрлицам, зарегистрированным в офшорах.
"Банки должны будут прекратить сотрудничество с подставными компаниями или компаниями, которые отвечают двум критериям. Первое - если они зарегистрированы в юрисдикциях, которые не требуют регулярного предоставления финансовой отчетности. Второе - если они не могут обосновать свою экономическую или финансовую деятельность или имеют мало или почти никакой экономической ценности", - сообщила министр финансов Латвии Дана Рейзнице-Озола.
Борьба с офшорами и подставными компаниями велась в Латвии и раньше, но закон, по всей видимости, выведет её на новый уровень.
"В течение 2016 года и к середине 2017 года коммерческие банки отказались сотрудничать с приблизительно 30.000 компаний, по большей части иностранных, и было ясно, что этот процесс продолжится", - отмечает председатель правления Латвийской ассоциации коммерческих банков Санда Лиепиня.
Она полагает, что бизнесмены, которые не смогут доказать происхождение денег, установленный актив или компанию, а также сотрудничавшие с компаниями из стран СНГ, особенно включенными в санкционные списки, или работавшие в странах с повышенным коррупционным риском могут столкнуться со сложностями при открытии новых счетов в банках Латвии.
По словам руководителя Комиссии рынка финансов и капитала (КРФК) Латвии Петерса Путниньша, новые правила игры сведут к минимуму возможности сомнительных операций в банковской сфере республики.
"Я думаю, что в любом случае будет дополнительный контроль за всем офшорным сегментом. Изменения в законодательстве также повысят общий стандарт - банки соответственно будут более осторожными. И все клиенты этих банков всегда будут под увеличительным стеклом", - сказал он.
Вслед за Латвией контроль за финансовыми институтами усилила Эстония, отозвав банковскую лицензию у банка Versobank.
КУДА ПОДАТЬСЯ?
Банки прибалтийских государств, напуганные ужесточением контроля, теперь отказываются работать с офшорными клиентами, которых подозревают в нечистоплотности, опасаясь попасть под подозрения участия в сомнительных операциях, говорят трейдеры.
"22 тысячи клиентов потеряли свои банковские счета и бегают по рынку в поисках новых банков: они ринулись по другим латвийским банкам, банкам Венгрии, Чехии, Грузии и Армении", - отмечает источник в торговой компании.
"Практически все производители в Казахстане работали через трейдеров, у которых счета в офшорах. Пришел конец офшорам, банки подключились к борьбе с ними, время офшоров прошло", - говорит трейдер на рынке Казахстана.
Источники в отрасли отмечают, в сложившихся условиях заметно увеличились сроки открытия банковских счетов.
"Когда компании приходят в другие банки Латвии, их спрашивают, не были ли они клиентами ABLV. Для бывших клиентов ABLV срок рассмотрения заявки на открытие счета – три месяца, так как они могут быть замешаны", - рассказал трейдер.
"Процедура открытия счетов теперь стала многомесячной," - подтверждает его слова другой источник на нефтяном рынке.
Дополнительные трудности у клиентов, по словам участников рынка, вызвал переход ряда банков Прибалтики с расчетов в долларах на евро, так как основной валютой контрактов для большинства экспортеров в СНГ остается американский доллар, и они не могут воспользоваться услугами этих банков при выполнении своих обязательств. В частности, на эту систему перешли латвийские Rietumu Banka и Meridian Trade Bank.
"CNPC согласились принять оплату в апреле в евро", - сообщил казахстанский трейдер, указав, что ранее все расчеты производились в долларах.
Ранее Рейтер сообщал, что проблемы прибалтийских банков и переход расчетов с долларов на другую валюту тормозят сделки на рынке сжиженного углеводородного газа (СУГ) Центральной Азии.
(Алла Афанасьева, Катя Голубкова, Глеб Городянкин в Москве, Гедертс Гельзис в Риге, редактор Людмила Зараменских)