Данные десятков тысяч «отказников» утекли в Сеть
Опубликовано 12.04.2019 09:45
Данные десятков тысяч «отказников» утекли в Сеть
Investing.com – Сведения о 120 тыс. клиентов, которым кредитные организации отказывают в обслуживании по антиотмывочному закону (115-ФЗ), попали в открытый доступ на cпециальных форумах в Сети. Это первая утечка данных такого рода, сообщает газета «Коммерсантъ».
В базе информации, датируемой июнем-декабрем 2017 года, содержатся данные физических и юридических лиц. У физлиц раскрыты паспортные сведения, у ИП – имя и ИНН, у юрлиц наименование, ИНН и ОГРН. Эти данные абсолютно реальные, отмечает газета.
Список «отказников» составлен Банком России. Регулятор рассылал его финансовым организациям после проверки в Росфинмониторинге. Но теперь ни одна из них не соглашается с тем, что именно этот банк допустил утечку. В Росфинмониторинге исключают, что информация в интернет попала по их вине. ЦБ считает, что проблема на стороне банков.
>> ЦБ назвал отрасли-лидеры на теневом рынке обналички
Вина лежит именно на Банке России из-за ошибки в проектировании системы безопасности передачи данных, уверен гендиректор разработчика систем защиты информации Zecurion Алексей Раевский. Однако в целом специалисты полагают, что сейчас найти виновного будет почти невозможно. Дело в том, что сама система спроектирована таким образом, что найти источник утечки чрезвычайно сложно.
Эксперты подчеркивают, что утечка «черных списков» – это большая проблема для бизнеса: нет сомнений, что на рынке появится услуга типа «пробить по базе данных ЦБ». Распространение подобных сведений повлечет для людей из перечня не только сложности с банковским обслуживанием, но и проблемы при устройстве на работу, отказы контрагентов от заключения договоров и другие риски.
Скачайте приложение
Юристы, опрошенные журналистами газеты, добавляют, что при этом не все фигуранты черного списка могут быть виновными. Так, в перечне могли оказаться и добросовестные клиенты, которые попали в базу из-за технической ошибки. Теперь же их могут ожидать различные неприятности, заключают юристы.
>> СМИ: ЦБ узнал о тайных скупщиках валюты в банках
ЦБ начал рассылать черный список клиентов 26 июня 2017 года. Механизм рассылки следующий: банки сами выявляют клиентов, которым они отказывают в обслуживании из-за подозрений в нарушении 115-ФЗ. Они направляют информацию об этих клиентах в ЦБ, а тот, в свою очередь, – Росфинмониторингу. Последний обрабатывает полученные от банков данные, передает их обратно в ЦБ, а регулятор в агрегированном виде – финорганизациям. Таким образом, все банки получают обновляемый список подозрительных клиентов, сформированный усилиями всего сектора.
(Текст подготовила Яна Шебалина)
Присоединяйтесь к нам в Telegram: https://t.me/ruinvestingcom
Источник: Investing.com
Торговля финансовыми инструментами и (или) криптовалютами сопряжена с высокими рисками, включая риск потери части или всей суммы инвестиций, поэтому подходит не всем инвесторам. Цены на криптовалюты чрезвычайно волатильны и могут изменяться под действием внешних факторов, таких как финансовые новости, законодательные решения или политические события. Маржинальная торговля приводит к повышению финансовых рисков.
Прежде чем принимать решение о совершении сделки с финансовым инструментом или криптовалютами, вы должны получить полную информацию о рисках и затратах, связанных с торговлей на финансовых рынках, правильно оценить цели инвестирования, свой опыт и допустимый уровень риска, а при необходимости обратиться за профессиональной консультацией.
Fusion Media напоминает, что информация, представленная на этом веб-сайте, не всегда актуальна или точна. Данные и цены на веб-сайте могут быть указаны не официальными представителями рынка или биржи, а рядовыми участниками. Это означает, что цены бывают неточны и могут отличаться от фактических цен на соответствующем рынке, а следовательно, носят ориентировочный характер и не подходят для использования в целях торговли. Fusion Media и любой поставщик данных, содержащихся на этом веб-сайте, отказываются от ответственности за любые потери или убытки, понесенные в результате осуществления торговых сделок, совершенных с оглядкой на указанную информацию.
При отсутствии явно выраженного предварительного письменного согласия компании Fusion Media и (или) поставщика данных запрещено использовать, хранить, воспроизводить, отображать, изменять, передавать или распространять данные, содержащиеся на этом веб-сайте. Все права на интеллектуальную собственность сохраняются за поставщиками и (или) биржей, которые предоставили указанные данные.
Fusion Media может получать вознаграждение от рекламодателей, упоминаемых на веб-сайте, в случае, если вы перейдете на сайт рекламодателя, свяжитесь с ним или иным образом отреагируете на рекламное объявление.