Как заработать на высоких ставках мировых ЦБ?
Артем Николаев | 15.09.2023 13:33
ЦБ РФ всё же последовал за ЕЦБ и ФРС и тоже приступил к повышению ставки.
Нам любое событие на рынке стоит рассматривать как возможность заработать. А самый очевидный способ заработать на высоких ставках — это инструменты, основанные на процентном доходе.
Самые простые опции для частного инвестора — это ETF на облигации и фонды денежного рынка. Ниже сделали подборку таких фондов с их основными отличительными чертами:
h2 Рынок РФ/h2ВИМ Ликвидность (MCX:LQDT)
Народный любимец и завсегдатай портфелей частных инвесторов РФ. Доход фонда формируется за счёт участия в сделках РЕПО с ОФЗ и КСУ. Доходность сопоставима со срочными банковскими вкладами. Т.е. сейчас это 11-12%. Из плюсов – низкая для рынка РФ комиссия 0,4%. Минусы – не самый надёжный маркетмейкер, иногда он не справляется, и котировки показывают повышенную волатильность.
Скачайте приложение
Фонд Государственные облигации от УК Сбера (MCX:SBER) (MCX:SBGB)
Дублирует индекс RGBI, даёт возможность заработать на просадке рынка облигаций. Аналог TLT в США. Важный драйвер – снижение ставки ЦБ. Низкая комиссия, до 0,82%. Потенциальная доходность 10-11% годовых.
Фонд Корпоративные облигации (MCX:SBRB)
Ставка не на ОФЗ, а на корпоративный сектор. Комиссия до 0,82%, потенциальная доходность примерно 12% за год. Конечно же, намного хуже, чем самостоятельная работа с облигациями, но для тех, у кого нет времени/маленький депозит – вариант подходит.
h2 Рынок США/h2US Treasury 3 Month Bill ETF (NASDAQ:TBIL)
Фонд инвестирует в короткие трежерис США, по которым доходность сейчас достигает 5% в пересчёте на годовую. Комиссия фонда всего 0,15%. Доход формируется за счёт выплат фонда.
JPMorgan Ultra-Short Income ETF (NYSE:JPST)
Инвестирует в краткосрочные долговые инструменты инвестиционного качества. Текущая аннуализированная доходность (30 day SEC yield) = 5,4%. Доход формируется за счёт выплат фонда.
Небольшой комментарий в заключение
Вышеуказанные фонды не стоит использовать в качестве стратегии долгосрочного инвестирования. Доходность по ним не постоянная и зависит от ставок ЦБ и ФРС. Так что щедрость продлится недолго, от силы 2-3 квартала. Дальше пойдёт снижение. Эти фонды – способ ненадолго припарковать кэш на время поиска инвестиционных идей. Они не позволят вам зафиксировать высокую доходность, для этого нужны другие инструменты.
Торговля финансовыми инструментами и (или) криптовалютами сопряжена с высокими рисками, включая риск потери части или всей суммы инвестиций, поэтому подходит не всем инвесторам. Цены на криптовалюты чрезвычайно волатильны и могут изменяться под действием внешних факторов, таких как финансовые новости, законодательные решения или политические события. Маржинальная торговля приводит к повышению финансовых рисков.
Прежде чем принимать решение о совершении сделки с финансовым инструментом или криптовалютами, вы должны получить полную информацию о рисках и затратах, связанных с торговлей на финансовых рынках, правильно оценить цели инвестирования, свой опыт и допустимый уровень риска, а при необходимости обратиться за профессиональной консультацией.
Fusion Media напоминает, что информация, представленная на этом веб-сайте, не всегда актуальна или точна. Данные и цены на веб-сайте могут быть указаны не официальными представителями рынка или биржи, а рядовыми участниками. Это означает, что цены бывают неточны и могут отличаться от фактических цен на соответствующем рынке, а следовательно, носят ориентировочный характер и не подходят для использования в целях торговли. Fusion Media и любой поставщик данных, содержащихся на этом веб-сайте, отказываются от ответственности за любые потери или убытки, понесенные в результате осуществления торговых сделок, совершенных с оглядкой на указанную информацию.
При отсутствии явно выраженного предварительного письменного согласия компании Fusion Media и (или) поставщика данных запрещено использовать, хранить, воспроизводить, отображать, изменять, передавать или распространять данные, содержащиеся на этом веб-сайте. Все права на интеллектуальную собственность сохраняются за поставщиками и (или) биржей, которые предоставили указанные данные.
Fusion Media может получать вознаграждение от рекламодателей, упоминаемых на веб-сайте, в случае, если вы перейдете на сайт рекламодателя, свяжитесь с ним или иным образом отреагируете на рекламное объявление.