Очередные потрясения на рынке стейблкоинов
Дмитрий Носков | 19.08.2022 12:47
Рынок стабильных монет продолжает лихорадить из-за несостоятельности ряда проектов. На прошлой неделе был скомпрометирован aUSD, а на этой неделе привязку к доллару США потерял HUSD – токен криптобиржи Huobi. На фоне жесткой макроэкономической обстановки, падения капитализации крипторынка и банкротства ряда криптовалютных фондов пользователи пытаются определить наиболее состоятельный стейблкоин для сохранения средств.
aUSD – стейблкоин Acala Network – используется в межсетевых приложениях сектора децентрализованных финансов (DeFi) и базируется на блокчейне Polkadot. aUSD является децентрализованным алгоритмическим стейблкоином с избыточным обеспечением. Другими словами, чтобы получить 1 aUSD, пользователь должен заблокировать иную криптовалюту на $1,5. Если замороженные монеты падают в цене, происходит принудительная обратная конвертация. Таким образом поддерживается необходимый резерв для обеспечения привязки стейблкоина к доллару США.
Скачайте приложение
14 августа хакеру удалось отчеканить $1,2 млрд без использования резерва. Команда Acala быстро обнаружила проблему и перевела сеть в режим обслуживания. Это позволило вычислить адреса злоумышленника и заморозить украденные средства, но также на время остановило все операции в сети. Пользователи остались в недоумении, так как скорость реагирования плохо соотносится с понятием децентрализованности и утверждениями команды о «сопротивляемости цензуре».
В результате атаки и снижения доверия к проекту объем заблокированных средств в Acala за несколько дней сократился вдвое до 191 aUSD и продолжает снижаться. Курс стейблкоина до сих пор не восстановился.
17 августа привязку к USD потерял HUSD – стейблкоин криптобиржи Huobi (HK:1611). До запрета в 2021 году операций с криптовалютами Huobi была крупнейшим оператором на территории Китая. После этого компанию стал преследовать ряд неудач, доходы значительно просели, а FTX даже провела делистинг HUSD.
В отличие от aUSD, стейблкоин HUSD опирается на резерв в фиате. Так, в 2021 году эмитент Stable Universal отчитался, что каждый токен подкреплен $1 на банковском счете. Тем не менее, согласно порталу Coingecko, на текущий момент при капитализации в $79,1 млн в обращении находится 81,4 млн монет. А при падении курса HUSD до 85 центов 18 августа Huobi признала наличие проблемы с ликвидностью и принялась к поиску ее решения.
На фоне продолжающихся проблем со стейблкоинами вновь был поднят вопрос о состоянии резервов Tether – лидера рынка. Поскольку 1/5 составляют нераскрытые коммерческие обязательства, после краха UST (LUNA) монета USDT потеряла 22% капитализации.
На днях Tether сообщила, что вместо Moore Cayman, расположенной на Каймановых островах, в ближайшее время аттестацию резервов будет проводить крупнейшая в Европе бухгалтерская фирма BDO Italia. Отчеты будут предоставляться на ежемесячной основе, а доля коммерческих обязательств в составе резервов будет сокращена до 1/10.
Повышение прозрачности стейблкоина №1 добавит пользователям уверенности в благонадежности компании в это непростое время. За две недели капитализация Tether подросла на 2,7%.
Аналитическая группа StormGain
Торговля финансовыми инструментами и (или) криптовалютами сопряжена с высокими рисками, включая риск потери части или всей суммы инвестиций, поэтому подходит не всем инвесторам. Цены на криптовалюты чрезвычайно волатильны и могут изменяться под действием внешних факторов, таких как финансовые новости, законодательные решения или политические события. Маржинальная торговля приводит к повышению финансовых рисков.
Прежде чем принимать решение о совершении сделки с финансовым инструментом или криптовалютами, вы должны получить полную информацию о рисках и затратах, связанных с торговлей на финансовых рынках, правильно оценить цели инвестирования, свой опыт и допустимый уровень риска, а при необходимости обратиться за профессиональной консультацией.
Fusion Media напоминает, что информация, представленная на этом веб-сайте, не всегда актуальна или точна. Данные и цены на веб-сайте могут быть указаны не официальными представителями рынка или биржи, а рядовыми участниками. Это означает, что цены бывают неточны и могут отличаться от фактических цен на соответствующем рынке, а следовательно, носят ориентировочный характер и не подходят для использования в целях торговли. Fusion Media и любой поставщик данных, содержащихся на этом веб-сайте, отказываются от ответственности за любые потери или убытки, понесенные в результате осуществления торговых сделок, совершенных с оглядкой на указанную информацию.
При отсутствии явно выраженного предварительного письменного согласия компании Fusion Media и (или) поставщика данных запрещено использовать, хранить, воспроизводить, отображать, изменять, передавать или распространять данные, содержащиеся на этом веб-сайте. Все права на интеллектуальную собственность сохраняются за поставщиками и (или) биржей, которые предоставили указанные данные.
Fusion Media может получать вознаграждение от рекламодателей, упоминаемых на веб-сайте, в случае, если вы перейдете на сайт рекламодателя, свяжитесь с ним или иным образом отреагируете на рекламное объявление.