2 биржевых фонда для долгосрочных инвесторов
Investing.com | 18.04.2022 13:21
На дворе апрель. Весна вступает в свои права, а на Уолл-стрит начинается очередной сезон корпоративной отчетности. Кроме того, для миллионов американцев середина апреля является крайним сроком подачи налоговых деклараций. В этом году «дедлайном» стало 18 апреля.
Многие категории налогоплательщиков США могут претендовать на налоговые вычеты или даже возврат налога. Как правило, Налоговая служба США возвращает деньги в течение 21 календарного дня. По состоянию на 8 апреля IRS осуществила более 70 миллионов возвратов. Средняя сумма возвращенных средств составляет более 3100 долларов, что почти на 10% больше аналогичного показателя годичной давности.
Скачайте приложение
И у американцев нет недостатка в способах, которыми можно потратить эти деньги. Многие из них, вероятно, вложат часть средств в долгосрочные инвестиционные портфели. Согласно результатам недавнего опроса LendingTree:
«46% респондентов планируют положить деньги на их сберегательные счета; в 2021 и 2020 годах показатель составлял 41% и 40% соответственно».
Опытные инвесторы понимают, что подготовку к пенсии нужно начинать заранее. Предположим, что человеку сейчас 25 лет, у него есть сбережения в размере 1000 долларов, а на пенсию он планирует выйти в возрасте 65 лет.
Первоначально вложив 1000 долларов и дополнительно наращивая эту сумму на 3000 долларов, за 40 лет можно получить внушительную отдачу. Если взять среднюю годовую доходность за 7%, то благодаря сложному проценту за 40 лет капитал превысит 650 000 долларов, а с доходностью в 8% итоговая сумма составит уже более 850 000 долларов. Таким образом, инвестирование хотя бы части возвращенного налога может оказать сильное влияние на портфель.
Сегодняшняя статья посвящена двум биржевым фондам (ETF), подходящим для долгосрочного инвестирования.
h2 1. iShares MSCI USA Quality Factor ETF/h2- Стоимость: $130,25;
- Годовой диапазон торгов: $121,51-146,83;
- Дивидендная доходность: 1,34%;
- Издержки инвестирования: 0,15%.
iShares MSCI USA Quality Factor ETF (NYSE:QUAL) инвестирует в бумаги крупных и средних компаний США, отличающихся сильными фундаментальными показателями. Обычно предпочтение отдается предприятиям, демонстрирующим высокую рентабельность собственного капитала (ROE), стабильный рост прибыли и низкую долговую нагрузку. Листинг фонда состоялся в июле 2013 года.
Портфель QUAL объединяет бумаги 124 представителей индекса MSCI USA Sector Neutral Quality. Львиная доля капитала распределена между информационными технологиями (27,86%), здравоохранением (14,46%), потребительским сектором (11,65%), финансами (10,01%) и телекомами (8,99%).
В 10 крупнейших активах сосредоточена почти треть чистых средств фонда, составляющих 22,6 млрд долларов. Список возглавляют Johnson & Johnson (NYSE:JNJ), Apple (NASDAQ:AAPL), Nike (NYSE:NKE), Costco Wholesale (NASDAQ:COST) и Meta Platforms (NASDAQ:FB) (деятельность компании на территории РФ запрещена).
С начала ETF упал на 10,5%, однако прирост за последние 12 месяцев все еще составляет 2,5%. Скользящие коэффициенты P/E и P/B составляют 21,55 и 6,26. Потенциальное снижение к 125 долларам повысит привлекательность QUAL в глазах долгосрочных инвесторов.
h2 2. Vanguard Mid-CAP Index Fund ETF Shares/h2- Стоимость: $232,91;
- Годовой диапазон торгов: $216,62-261,53;
- Дивидендная доходность: 1,28%;
- Издержки инвестирования: 0,04%.
Зачастую в поисках «дешевых» ETF инвесторы обращаются к фондам семейства способны обеспечить «превосходную долгосрочную отдачу, высокую доходность с поправкой на риск, убедительное сочетание привлекательного роста прибыли и разумной рыночной оценки, а также относятся к компаниям, находящимся на пике цикла роста».
Портфель VO включает акции 380 компонентов CRSP US Mid Cap Index. Фонд дебютировал в январе 2004 года и с тех пор привлек более 157 миллиардов долларов.
16,40% капитала выделены на технологический сектор; следом идут промышленность (14,20%), потребительский сектор (13,80%), финансы (11,50%) и здравоохранение (11,00%). Почти все активы «родом» из США.
В 10 крупнейших позиций вложено всего около 6% средств, что снижает его зависимость от колебания отдельных бумаг. Список возглавляют поставщик программного обеспечения Synopsys (NASDAQ:SNPS), которая занимается проектированием микроэлектроники; Occidental Petroleum (NYSE:OXY); производитель медицинского оборудования DexCom (NASDAQ:DXCM); Centene (NYSE:CNC), оказывающая услуги медицинского страхования; и поставщик ПО для проектирования электронных устройств Cadence Design Systems (NASDAQ:CDNS).
С начала года фонд растерял около 8,5%. Рекордный максимум VO был зафиксирован в ноябре 2021 года, и с тех пор акции ETF торгуются под давлением. Мы полагаем, что долгосрочные инвесторы могут рассмотреть возможность покупки VO на просадках.
Примечание: Представленные в данной статье активы могут быть недоступны инвесторам некоторых регионов. В этом случае проконсультируйтесь с аккредитованным брокером или консультантом по финансовым вопросам, которые помогут подобрать аналогичный инструмент. Статья носит исключительно ознакомительный характер. Перед принятием инвестиционного решения обязательно проводите дополнительный анализ.
Торговля финансовыми инструментами и (или) криптовалютами сопряжена с высокими рисками, включая риск потери части или всей суммы инвестиций, поэтому подходит не всем инвесторам. Цены на криптовалюты чрезвычайно волатильны и могут изменяться под действием внешних факторов, таких как финансовые новости, законодательные решения или политические события. Маржинальная торговля приводит к повышению финансовых рисков.
Прежде чем принимать решение о совершении сделки с финансовым инструментом или криптовалютами, вы должны получить полную информацию о рисках и затратах, связанных с торговлей на финансовых рынках, правильно оценить цели инвестирования, свой опыт и допустимый уровень риска, а при необходимости обратиться за профессиональной консультацией.
Fusion Media напоминает, что информация, представленная на этом веб-сайте, не всегда актуальна или точна. Данные и цены на веб-сайте могут быть указаны не официальными представителями рынка или биржи, а рядовыми участниками. Это означает, что цены бывают неточны и могут отличаться от фактических цен на соответствующем рынке, а следовательно, носят ориентировочный характер и не подходят для использования в целях торговли. Fusion Media и любой поставщик данных, содержащихся на этом веб-сайте, отказываются от ответственности за любые потери или убытки, понесенные в результате осуществления торговых сделок, совершенных с оглядкой на указанную информацию.
При отсутствии явно выраженного предварительного письменного согласия компании Fusion Media и (или) поставщика данных запрещено использовать, хранить, воспроизводить, отображать, изменять, передавать или распространять данные, содержащиеся на этом веб-сайте. Все права на интеллектуальную собственность сохраняются за поставщиками и (или) биржей, которые предоставили указанные данные.
Fusion Media может получать вознаграждение от рекламодателей, упоминаемых на веб-сайте, в случае, если вы перейдете на сайт рекламодателя, свяжитесь с ним или иным образом отреагируете на рекламное объявление.