Инвестируем в банки на фоне перспектив скорого повышения ставки ФРС
Investing.com | 23.09.2021 15:30
Вчерашним решением ФРС сохранила ключевую ставку на околонулевом уровне. Однако центральный банк намекнул на возможность запуска процедуры сворачивания программы выкупа активов уже в ноябре (хотя конкретной даты нет).
В заявлении ФРС подчеркивается:
«Риски для экономических перспектив сохраняются. Комитет нацелен на достижение максимальной занятости в экономике и 2-процентной инфляции в долгосрочной перспективе».
За последние 12 месяцев потребительские цены выросли на 5,3%. Итак, Уолл-стрит ожидает повышения процентной ставки в обозримом будущем, и на этом фоне могут воспрять акции финансовых компаний, которые в последние недели оказались под давлением.
Скачайте приложение
В этом контексте мы рассмотрим три биржевых фонда (ETF), которые подойдут инвесторам, ожидающим от банковского сектора роста биржевой стоимости в последнем квартале текущего года.
h2 1. Financial Select Sector SPDR Fund/h2- Стоимость: $37,11;
- Годовой диапазон торгов: $22,94-39,04;
- Дивидендная доходность: 1,62%;
- Издержки инвестирования: 0,12%.
Financial Select Sector SPDR® Fund (NYSE:XLF) инвестирует в ряд ведущих банков и финансовых учреждений США. Листинг фонда состоялся в декабре 1998 года.
Портфель XLF состоит из 65 активов, в десятку крупнейших из которых инвестировано около 60% чистых средств, составляющих 38,4 миллиарда долларов. В разбивке по секторам лидируют банки (37,33%), компании рынков капитала (27,03%) и страховые компании (17,24%).
Список вложений возглавляют Berkshire Hathaway (NYSE:BRKb, BRKa) Уоррена Баффета, JPMorgan Chase (NYSE:JPM), Bank of America (NYSE:BAC), Wells Fargo (NYSE:WFC) и Morgan Stanley (NYSE:MS).
С начала года ETF вырос на 27,64%, а прирост за последние 12 месяцев составил 52,53%. 30 августа был зафиксирован рекордный максимум, с которого фонд снизился примерно на 5%. Скользящие коэффициенты P/E и P/B составляют 13,10 и 1,58. Заинтересованные читатели могут рассмотреть возможность покупки на текущих уровнях.
h2 2. iShares US Regional Banks ETF/h2- Стоимость: $57,26;
- Годовой диапазон торгов: $30,65-62,94;
- Дивидендная доходность: 2,07%;
- Издержки инвестирования: 0,41%.
iShares US Regional Banks ETF (NYSE:IAT) инвестирует в региональные банки США. ETF был запущен в мае 2006 года, а его чистые активы оцениваются в 1,16 миллиарда долларов.
Сейчас IAT состоит из бумаг 39 представителей индекса Dow Jones US Select Regional Banks index. В 10 крупнейших активах сосредоточено более 65% средств; следовательно, это еще один «концентрированный» фонд.
Список вложений возглавляют PNC Financial Services (NYSE:PNC), US Bancorp (NYSE:USB), Trust Financial Corp (NYSE:TFC), First Republic Bank (NYSE:FRC) и SVB Financial Group (NASDAQ:SIVB).
С начала года IAT прибавил более 26,5%, а за последние 12 месяцев он вырос почти на 79%. Рекордный максимум был зафиксирован в мае, после чего фонд скинул около 9,5%.
Скользящие коэффициенты P/E и P/B составляют 19,41 и 1,45 соответственно. Учитывая недавнюю фиксацию прибыли, «быки» могут рассмотреть возможность покупки на просадке.
h2 3. iShares US Broker-Dealers & Securities Exchanges ETF/h2- Стоимость: $104,94;
- Годовой диапазон торгов: $58,89-111,17;
- Дивидендная доходность: 1,01%;
- Издержки инвестирования: 0,41%.
iShares US Broker-Dealers & Securities Exchanges ETF (NYSE:IAI) предоставляет опосредованный доступ к инвестиционным банкам США, дешевым брокерским компаниям, а также фондовым биржам.
Портфель IAI состоит из акций 25 компаний индекса Dow Jones US Select Investment Services Index. Фонд дебютировал в мае 2006 года и сейчас управляет примерно 859 миллионами долларов.
Наибольшую долю в капитале фонда имеют инвестиционные банки и брокеры (77,26%). Следом идут финансовые рынки и провайдеры данных с 22,25%. В 10 крупнейших активов вложено 78% средств фонда.
Список возглавляют Morgan Stanley (NYSE:MS), Goldman Sachs (NYSE:GS), LPL Financial (NASDAQ:LPLA), Cboe Global Markets (NYSE:CBOE), Nasdaq Inc (NASDAQ:NDAQ) and Charles Schwab (NYSE:SCHW).
За последний год фонд вырос примерно на 72,1%, а прирост за 2021 год составляет 31,5%. С рекордного максимума от 30 августа IAI просел примерно на 6%.
Скользящие коэффициенты P/E и P/B составляют 18,35 и 2,30. Потенциальные инвесторы могут рассматривать потенциальное снижение к 100 долларам как более выгодную точку входа на рынок.
Примечание: Представленные в данной статье активы могут быть недоступны инвесторам некоторых регионов. В этом случае проконсультируйтесь с аккредитованным брокером или консультантом по финансовым вопросам, которые помогут подобрать аналогичный инструмент. Статья носит исключительно ознакомительный характер. Перед принятием инвестиционного решения обязательно проводите дополнительный анализ.
Торговля финансовыми инструментами и (или) криптовалютами сопряжена с высокими рисками, включая риск потери части или всей суммы инвестиций, поэтому подходит не всем инвесторам. Цены на криптовалюты чрезвычайно волатильны и могут изменяться под действием внешних факторов, таких как финансовые новости, законодательные решения или политические события. Маржинальная торговля приводит к повышению финансовых рисков.
Прежде чем принимать решение о совершении сделки с финансовым инструментом или криптовалютами, вы должны получить полную информацию о рисках и затратах, связанных с торговлей на финансовых рынках, правильно оценить цели инвестирования, свой опыт и допустимый уровень риска, а при необходимости обратиться за профессиональной консультацией.
Fusion Media напоминает, что информация, представленная на этом веб-сайте, не всегда актуальна или точна. Данные и цены на веб-сайте могут быть указаны не официальными представителями рынка или биржи, а рядовыми участниками. Это означает, что цены бывают неточны и могут отличаться от фактических цен на соответствующем рынке, а следовательно, носят ориентировочный характер и не подходят для использования в целях торговли. Fusion Media и любой поставщик данных, содержащихся на этом веб-сайте, отказываются от ответственности за любые потери или убытки, понесенные в результате осуществления торговых сделок, совершенных с оглядкой на указанную информацию.
При отсутствии явно выраженного предварительного письменного согласия компании Fusion Media и (или) поставщика данных запрещено использовать, хранить, воспроизводить, отображать, изменять, передавать или распространять данные, содержащиеся на этом веб-сайте. Все права на интеллектуальную собственность сохраняются за поставщиками и (или) биржей, которые предоставили указанные данные.
Fusion Media может получать вознаграждение от рекламодателей, упоминаемых на веб-сайте, в случае, если вы перейдете на сайт рекламодателя, свяжитесь с ним или иным образом отреагируете на рекламное объявление.