Прозрачность блокчейна способствует подъему криптовалютного рынка
Мартин Петков | 29.09.2020 11:46
Одним из самых значимых недостатков, который приписывают криптовалютам, является возможность проведения анонимных транзакций. В результате чего при помощи данных современных инструментов возможно осуществление таких негативных видов деятельности, как терроризм, наркобизнес и создание финансовых пирамид. Однако, как показывают последние тенденции, криптовалюты обепечивают больше прозрачности, чем фиатные деньги.
На прошлой неделе Агентство по борьбе с финанcовыми преступлениями США (FinCEN) опубликовало доклад об участии крупнейших в мире банков в отмывании средств, добытых незаконным путем. Лидером данного антирейтинга стал немецкий Deutsche Bundesbank, через который прошли свыше $1 трлн подозрительных операций за последние 20 лет.
Скачайте приложение
«Отличился» не только Deutsche Bank (DE:DBKGn). Среди участников проведения сомнительных операций также числятся HSBC (NYSE:HSBC), JPMorgan Chase (NYSE:JPM), Bank of New York Mellon (NYSE:BK) и Standard Chartered Bank (LON:STAN), а общий объем этих транзакций превысил $2 млрд.
После публикации расследования банки сообщили, что проверки по этим операциям уже проводились. Однако ни один из них не раскрыл подробности таковых и не сообщил о возбуждении уголовных дел по факту отмывания средств. Все банковские операции так и остаются в ведении узкого круга людей, что не способствует повышению их прозрачности.
В отличие от размытого бюрократическими формулярами банковского дела, криптовалютные транзакции и смарт-контракты имеют четкую иерархию, которая позволяет отследить весь путь денежных средств, а также серьезно снижает вероятность обмана при проведении финансовых операций.
26 сентября неизвестный хакер взломал криптовалютную биржу KuCoin и похитил около $150 млн средств с ее горячих кошельков. Однако мало украсть криптовалюту, ее еще нужно суметь обналичить. Руководство KuCoin оперативно сообщило другим участникам крипторынка о появившейся проблеме. Цифровой след привел к другим кошелькам злоумышленника, которые были тут же заморожены. В частности, главный технический директор Bitfinex и Tether (USDT) Паоло Ардойно объявил о блокировке кошелька хакера с 33 млн USDT.
BLOCK explorers позволяет проследить криптографический след, а быстрый обмен информацией не дает хакеру времени для маневра. Часть украденых ERC-20 «засветились» на Uniswap, но и там средства были заморожены.
Криптовалютные биржи с каждым разом все лучше отражают хакерские атаки, а невозможность обналичивания/отмывания украденных средств делает эту затею бесперспективной.
По предоставленным платформой StormGain данным, на произошедший взлом криптовалютный рынок никак не отреагировал. Во-первых, средства пользователей не пострадали; а во-вторых, холодные кошельки криптовалютной биржи устояли перед атакой.
Можно с уверенностью говорить, что чем больше происходит хакерских атак, тем более эффективные способы защиты появляются у криптовалютных бирж, а само сообщество становится более сплоченным для решения подобных вызовов. Саморегулируемые организации наподобие японской JVCEA объединяют профессиональных участников, формируют отраслевые стандарты по обеспечению безопасности и корпоративные каналы для быстрого обмена технической информацией.
Последние события свидетельствуют о том, что отмывание украденных в криптовалюте средств может оказаться задачей куда более сложной, чем аналогичные операции с фиатными деньгами.
Торговля финансовыми инструментами и (или) криптовалютами сопряжена с высокими рисками, включая риск потери части или всей суммы инвестиций, поэтому подходит не всем инвесторам. Цены на криптовалюты чрезвычайно волатильны и могут изменяться под действием внешних факторов, таких как финансовые новости, законодательные решения или политические события. Маржинальная торговля приводит к повышению финансовых рисков.
Прежде чем принимать решение о совершении сделки с финансовым инструментом или криптовалютами, вы должны получить полную информацию о рисках и затратах, связанных с торговлей на финансовых рынках, правильно оценить цели инвестирования, свой опыт и допустимый уровень риска, а при необходимости обратиться за профессиональной консультацией.
Fusion Media напоминает, что информация, представленная на этом веб-сайте, не всегда актуальна или точна. Данные и цены на веб-сайте могут быть указаны не официальными представителями рынка или биржи, а рядовыми участниками. Это означает, что цены бывают неточны и могут отличаться от фактических цен на соответствующем рынке, а следовательно, носят ориентировочный характер и не подходят для использования в целях торговли. Fusion Media и любой поставщик данных, содержащихся на этом веб-сайте, отказываются от ответственности за любые потери или убытки, понесенные в результате осуществления торговых сделок, совершенных с оглядкой на указанную информацию.
При отсутствии явно выраженного предварительного письменного согласия компании Fusion Media и (или) поставщика данных запрещено использовать, хранить, воспроизводить, отображать, изменять, передавать или распространять данные, содержащиеся на этом веб-сайте. Все права на интеллектуальную собственность сохраняются за поставщиками и (или) биржей, которые предоставили указанные данные.
Fusion Media может получать вознаграждение от рекламодателей, упоминаемых на веб-сайте, в случае, если вы перейдете на сайт рекламодателя, свяжитесь с ним или иным образом отреагируете на рекламное объявление.